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安永:上市银行需持续创新资本补充工具 多渠道补充资本

  “2020年一季度,36家上市银行不良贷款额持续上升,一季度末加权平均不良贷款率1.43%,与2019年持平。受疫情影响,不良贷款率面临上升压力,上市银行需要进一步加强风险管理。同时当前金融市场波动加剧,市场风险流动性风险也需要引起重视。”许旭明说。

  许旭明表示,一季度银行业的资产质量保持稳定,有几个原因。一方面银行由于响应监管的要求,对受疫情影响而出现暂时性困难中小微企业实施临时性的延期还本付息安排,一定程度上缓解了企业资金压力。另一方面随着企业复工复产的进行,部分企业的情况也有所好转。银行业一季度不良贷款率有所上升,应该说,是在预期之内的,疫情无疑会对银行业资产质量带来一定压力。但同时也要看到,银行业抵御风险能力也在加强,从2018年以来,监管引导银行夯实资产质量,将逾期超过90天的贷款降级为不良。

  安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)金融服务合伙人姜长征表示,此次疫情大大加快了经济数字化的进程,特别是制造业的智能化以及服务业数字化快速推进,这会给银行业催生一些新的商业机遇。另外,绿色金融、普惠金融给银行业也带来了一些增长空间。

  2019年,上市银行在提高内源性资本生成能力的同时,积极通过外延性手段补充资本,资本充足水平稳步上升。年末核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别较年初上升0.19个百分点、0.41个百分点和0.36个百分点。

  “展望2020年,上市银行需要增强运营韧性做好长期规划,在不确定性中寻找新的机遇,跨越周期实现长期可持续发展,提升企业价值。”姜长征说。

  报告显示,2019年度上市银行实现净利润17483.6亿元,同比增长7.32%。得益于营业收入增速加快拨备继提增速放慢,在经历了2018年度下降以后,净利润增速2019年有所上升。从2017年至2019年来看,大型银行和全国性股份制银行的净利润增长,呈现了上升的趋势。而城商行和农商行变动则呈现出波动性。

  安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)金融服务合伙人许旭明表示,2020年一季度,为了支持实体经济发展有效应对疫情冲击,央行通过了多种措施保持充足的流动性,加大了对冲疫情信贷支持力度,这些措施促进了上市银行信贷资产同比增幅上升,2020年一季度上市银行总资产规模比2019年末增加5.5%,增幅比2019年一季度上升1.76个百分点。

  5月20日,安永发布的《中国上市银行2019年回顾及未来展望》报告显示,2020年一季度,36家上市银行营业收入同比增长7.23%,净利润同比增长5.03%。未来上市银行需持续创新资本补充工具,通过多渠道补充资本。

  许旭明认为,未来上市银行需持续创新资本补充工具,通过多渠道补充资本,进一步加强资本实力。与此同时,上市银行应提高资本使用效率,不仅着眼于提高资本收益率,也要为未来的长期增长进行投资。